（四）内部控制总体评价
财务公司的内部控制制度是完善的，执行是有效的。在资金管理方面公司较好的控制了资金流转风险；在信贷业务方面公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的水平。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截止2023年6月30日，财务公司资产规模为5,603,282.95万元，负债总额为4,924,037.87万元，所有者权益为679,245.08万元；2023年1-6月实现营业总收入为70,491.69万元，净利润为11,355.39万元。（未经审计）
（二）管理情况
财务公司一贯坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》、企业会计准则和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。
公司根据对风险管理的了解和评价，未发现截至2023年6月30日止与财务公司财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截止2023年6月30日，财务公司的各项监管指标均符合规定要求：
序号业务指标规定值报告期末实际指标
1资本充足率≥10.54.77
2投资总额占资本净额比例≤70.34
3固定资产净额占资本净额比例≤200.01
4票据承兑余额/资产总额≤150
5流动性比例≥259.81
6票据承兑余额/存放同业余额≤30
7承兑汇票保证金余额/存款总额≤100
8集团外负债总额/资本净额≤1000
9贷款余额/（存款余额 实收资本）≤80!.58
10（票据承兑 转贴现总额）/资本净额≤1005.69
四、公司在财务公司的存贷情况
截至2023年6月30日，公司在财务公司的存款余额为424.2亿元，贷款（含贴现）余额为8.59亿元。
五、风险评估意见
经评估、审核，公司认为：
（一）财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》；
（二）未发现财务公司存在违反中国银行保险监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，各项监管指标均符合该办法第三十四条的规定要求。
（三）财务公司经营业绩良好，内控健全，公司根据对风险管理的了解和评价，未发现财务公司风险管理存在重大缺陷。
珠海格力电器股份有限公司董事会
二〇二三年八月三十一日
